1、本科以上學歷，金融、保險、法律、審計、風險管理等相關專業(yè)，十年以上金融產(chǎn)品設計經(jīng)驗；
2、參與過完整的金融產(chǎn)品研發(fā)或維護過程，包括市場調(diào)研、競爭對手分析跟蹤、產(chǎn)品定位、需求分解、功能規(guī)劃、產(chǎn)品流程架構、產(chǎn)品形式設計、項目管理及執(zhí)行、產(chǎn)品運營建議等；
3、有信托、基金、券商、銀行、保險、P2P、互聯(lián)網(wǎng)金融的理財產(chǎn)品結構設計或存續(xù)經(jīng)驗；
4、熟悉公募、私募、資管、信托等產(chǎn)品類型，熟悉各種類金融產(chǎn)品結構、產(chǎn)品要素和法律條款；
5、對資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品設計和創(chuàng)新業(yè)務有全面深入的理解。
6、對金融產(chǎn)品有較深入的研究，熟悉金融產(chǎn)品的設計要素、投資范圍、投資策略、運營流程等。